虛擬貨幣詐騙手法成為新興常見詐騙模式，隨著虛擬貨幣興起的潮流，許多不肖分子利用一般民眾對於虛擬貨幣的陌生與不了解來進行詐騙，甚至有的虛擬貨幣交易平台整個都是假的，上頭的交易量、數據、成交量等等，全部都是用程式仿造真的交易所，讓投資者真假難辨，當投資者把虛擬貨幣或是金錢存入該交易所時，就無法再領出來了。同時，虛擬貨幣的高匿名性、難以追蹤性等特點，使得主管機關難以管理，使得虛擬貨幣成為詐騙集團用來詐騙、洗錢的工具之一。
目錄
一、虛擬貨幣詐騙手法有哪些呢？如何避開詐騙呢？
虛擬貨幣 詐騙手法陳出不窮，除了老套的套路以外，也出現了不少新興的方式，而詐騙受害者更是遍布各個年齡層，且因一般人對於虛擬貨幣領域的陌生與不了解，以致於即使是高學歷、擁有豐富經歷的民眾，也淪為虛擬貨幣詐騙的受害者；利用虛擬貨幣作為詐騙手法的詐騙集團主要針對人性的貪念、情感依附與快速賺錢的弱點，受害者往往缺乏防範詐騙之警覺性而受騙。在面對疑似詐騙的情況，請記住「勿貪」、「冷靜」、「查證」與「報警」等四大原則，保護自己，建立屬於您自己的詐騙防火牆。
（關於虛擬貨幣詐騙是什麼，您對這篇文章可能也會有興趣：什麼是虛擬貨幣詐騙？避免虛擬貨幣 詐騙5原則！）
虛擬貨幣六大主要詐騙手法：
1、鼓吹投資與購買虛擬貨幣：
透過在社群網站或交友軟體（如Facebook、Instagram、Line、Tiktok等）上PO出各種炫富的照片或影片，吸引民眾的眼球，引起民眾的興趣，當民眾回覆該照片、影片或動態時，詐騙集團隨即確認民眾的背景、財力等資訊，利用民眾想要多賺錢的機會，灌輸民眾可在虛擬貨幣領域迅速獲利觀念，提供一些網路上的成功案例，甚至是給予假的投資獲利證據，激發起民眾投資的興趣與熱情，使民眾迫不及待地想投資虛擬貨幣。隨後，民眾可能向詐騙集團購買沒有價值的虛擬貨幣（俗稱垃圾幣），或是白白將錢匯給詐騙集團（或是人頭帳戶），甚至是在假的交易網站、交易平台上儲值現金（俗稱入金）、購買虛擬貨幣，過一陣子後，才發現匯入金額投資很容易，但帳戶內的獲利卻遲遲無法領出，客服常常推託各種理由，甚至誆稱還要投入加值金、保證金等才能領出，最後民眾折騰許久，幾經延遲後，才發現受騙。
2、虛擬貨幣的首次貨幣發行（Initial Coin Offering，簡稱ICO）籌資：
首次貨幣發行（Initial Coin Offering，簡稱ICO），此一概念是一種效仿、類似首次公開募股（Initial Public Offering，簡稱IPO）的募資、融資行為。這種以新推出的虛擬貨幣來作為籌措資金的方式，在虛擬貨幣領域極為常見，但投資人因此慘遭詐騙、「割韭菜」的案例也不勝枚舉，防不勝防。詐騙集團提供假的白皮書、假的經營團隊、假的財務報表、假的技術，甚至是搭配假的交易平台，利用投資人搶第一波低價、撿便宜的心態，並透過社群媒體、行銷方式等炒作知名度，引誘投資人將資金投入，進而詐騙吸金，有時更會打著某些國家機構的名義（，又或是知名的銀行、公司、公眾人物等等，誘導民眾誤認兩者間的關係，直到該種虛擬貨幣真的發行時，隨著技術謊言的戳破，該虛擬貨幣的價格將迎來快速崩盤的瞬間。
3、新瓶裝舊酒－感情詐騙：
近來發生不少民眾前往銀行準備將大筆資金存入交易所的加值帳號（即交易所收款的銀行帳戶），也有不少對於虛擬貨幣一竅不通的民眾，抱著一大袋的現金，找上專門作幣圈人士（即在虛擬貨幣圈涉略、打滾的民眾）生意的場外交易商（Over The Counter，簡稱OTC）購買鉅額的虛擬貨幣，然在銀行人員或是有警覺心的場外交易商詢問下，這些民眾的回答不外乎是自己透過交友軟體認是，素未蒙面、遠在某個國家（如以色列、中東、俄羅斯、美國）的男朋友或女朋友遇到了困難，需要金錢度過難關，或是要送一個禮物，但東西卡在海關，又或是沒錢購買機票來台灣相聚、結婚等等，希望自己透過購買虛擬貨幣，並將虛擬貨幣匯入對方的電子錢包。
4、老鼠會吸金術：
給予介紹人高額的獎勵，讓投資人介紹自身的親朋好友一起加入投資，賺取高額的介紹費，有的甚至會提供高額的投資分潤，其他投資人的款項來給付報酬及分潤，賺取投資人的信任，以吸引投資人的繼續投資、拉攏更多的親朋好友，在投資人及其親朋好友都深陷其中，無法自拔時，某天就整個項目或是團隊都不見了，造成投資人們血本無歸。
5、人頭帳戶或成為不知情洗錢車手：
大家都有應該都有聽過詐騙集團指使車手或人頭到銀行或是ATM領現金，但大家有聽過現在也有詐騙集團指使車手或人頭領虛擬貨幣或是購買虛擬貨幣嗎？這也是近年來常見的新興手法，利用民眾想要工作輕鬆、時數短的心理，或是吸引想要賺取額外收入的民眾，向這些應徵的民眾謊稱要協助公司轉帳，要求民眾提供個人資訊、身分證影本、銀行帳戶、手機代收簡訊代碼，甚至是要求先幫公司墊款採購物品，並表示要匯代墊款，請應徵者提供個人帳戶，但卻在匯款時佯稱多了一個零，請其買虛擬貨幣轉回等等。
6、龐氏騙局：
透過高額的投資分潤，來吸引投資人投入金錢，但事實上，並沒有一個真正的產品、有價值的技術，或是一個商業模式在支撐，因此，簡單來說就是挖東牆補西牆的概念，拿投資人投入的資金來支付高額的分潤、獎金，使投資人得以獲利，讓大家先嘗到甜頭再注入資金，但隨著雪球越滾越大，最後騙局泡抹，造成後進的投資人們損失慘重。
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二、如何避免虛擬貨幣詐騙呢？如何避免被詐騙手法六大原則？
高報酬、極高酬金低風險…等，都是常見聳動詐騙標語，尤其在幣圈世界更是如此，虛擬貨幣的價格波動起伏大，確實不少人因此而一夜致富，但買到百倍幣、千倍幣的機會並不是人人都有，而且在這些百倍幣、千倍幣的價格起飛之前，誰也不會預料到後續會是這樣的發展，有可能您投入的資金從此石沉大海，甚至是慘賠出場，尤其是垃圾幣經常一發行後就價格直直下落（俗稱破發）；有些詐騙集團發的項目還會透過畫大餅、冒用政府機構、名人照片等方式，目的就是吸引投資人注意，讓您卸下心防。想想股神巴菲特的金融操作如此辛苦，每年投資報酬率也才２０％，怎麼有可能匯沒有投資風險就可以每月投資獲利２０％？
避免虛擬貨幣 詐騙手法六原則：
1、社群網站（包括Discord、Twitter、Telegram、Line、Istagram等）的管理員是絕對不會主動聯絡您，即使您今天因為參與特定項目所舉辦的活動，原則上項目方多會以公告方式布告週知，故當有自稱管理員的人主動聯繫您時，就應該要提高警覺。
2、當您要購買虛擬貨幣、使用虛擬貨幣時，建議您使用知名的交易所與電子錢包業者，以免您的虛擬貨幣遇到存的進、領不出，甚至是交易所、電子錢包整個消失的窘境。也許很難置信，據報導，您只要有30萬美金的費用，就能架設一套假以亂真的白皮書、團隊人員、ICO、交易所等等。
3、如果您是虛擬貨幣的新手投資人，建議您應該先從知名的虛擬貨幣作為投資的起點，以免在您不了解該種虛擬貨幣的詳細背景下，遭到項目方狠狠割了一波韭菜。切記一點，沒聽過的不碰、不懂的也不要碰。
4、通常透過線下、群組推廣該虛擬貨幣的情形下，該虛擬貨幣是垃圾幣（通常專門用來割韭菜的幣種）機會極高，因此請避免相信任何線下、群組的推銷，一個厲害的項目方所發行的虛擬貨幣，往往是不需要太多推銷的。
5、如果您對於投資虛擬貨幣有興趣，請您在投資虛擬貨幣前，務必先增加虛擬貨幣知識，尤其是如何檢驗一項虛擬貨幣項目是否可信、該項目的發想與前景、經營團隊等等，將高度涉及該種虛擬貨幣的成長與價格，因此，若您想投資某一虛擬貨幣的ICO，務必要先看該項目的白皮書。
6、「假戀愛，真騙財」的愛情詐欺，如此老套的詐騙手法也導入虛擬貨幣！網友剛開始噓寒問暖，慢慢聊入未來的結婚規劃，並告訴您投資虛擬貨幣或者代收虛擬貨幣的報酬，讓您看見他的獲益，並給您看投資的線圖或者說服您買虛擬貨幣試試，讓您小投小賺，嘗到甜頭。
三、遇到虛擬貨幣詐騙怎麼辦？幣圈律師教您遇到虛擬貨幣 詐騙手法五步驟：
遇到虛擬貨幣詐騙五步驟：
1、第一步
首先，您若疑似遭到詐騙，應該先冷靜下來，若是有接頭的窗口或是對象，也別急著質問對方，避免打草驚蛇。
2、第二步
當您冷靜下來後，便可以接著開始查證、搜尋相關的資訊，以及確認窗口跟您說過的談話內容，或是網站上所寫的內容是否屬實，並可透過內政部警政署165 防詐騙專線電話確認是否有相同的詐術，以及您遇到詐騙的機會有多高。若對於疑似詐騙，卻無法確認真假，可以詢問幣圈律師，讓幣圈律師來協助您解惑。
3、第三步
若您確認遭詐騙後，倘您的狀況並非是假交易所詐欺類型（即交易所本身就是詐騙集團架設），且被詐騙的虛擬貨幣，您可以先查詢對方的電子錢包地址是否有轉出虛擬貨幣的紀錄（尤其是主流的幾種虛擬貨幣），並嘗試與交易所聯繫，詢問是否能協助凍結該帳戶。
而如果您的狀況是您將現金匯款至某個銀行帳戶，則請您迅速與該銀行客服聯繫，表示您疑似遭到詐欺，請銀行協助暫時凍結該帳戶，但此凍結只有24小時的效果，因此您還是要儘速到警察局報案。
4、第四步
您前往警局報案前，務必攜帶相關的事證，否則案件處理上恐怕會有困難。在虛擬貨幣詐欺中，通常可能會有匯款單、虛擬貨幣的轉帳紀錄（俗稱打幣）、對方的電子錢包地址、交易所名稱、社群軟體（如Line、Facebook Message、Instagram、Telegram等等）的對話紀錄、銷售網頁或網站的截圖、項目方發布的白皮書或路線圖（Roadmap）等等。
若對於遭到詐騙，卻不知道警察會詢問您什麼問題，或是您不知道該如何準備證據，甚至是害怕前往警局，您可以詢問幣圈律師，讓幣圈律師來協助您報案。
5、第五步
透過幣圈律師諮詢平台，瞭解您所遭遇的狀況及如何處置的文章。幣圈律師是全台第一個專為虛擬貨幣詐騙受害者提供的諮詢平台，讓全台服務的虛擬通貨專業律師團隊來協助您。
對於虛擬貨幣詐騙的領域若還想要進一步了解，避免遭受詐騙求助無門的情形發生，也歡迎持續關注幣圈律師所分享的文章，我們會定時與您分享虛擬貨幣詐騙常見手法、案例、以及怎麼辦的等等知識。
虛擬貨幣因為不是法定貨幣，而是一種類金融商品，所以存在有一定的投資風險，故建議您使用虛擬貨幣進行交易時，必須要多了解清楚其中牽涉的法律問題，以確保您的財物安全，更避免誤觸法網。
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