虛擬貨幣詐騙常見手法大公開！5 大原則和國內外知名交易所幫你避險！

什麼是虛擬貨幣詐騙？由於近年來很多人投資虛擬貨幣，因此成為新興的詐騙模式，也因為虛擬貨幣具有高隱匿、主管機關難管理難追蹤等特點，詐騙集團看上虛擬貨幣，以虛擬貨幣當作幌子進行詐騙、洗錢，甚至連綁匪要求的贖金都改為虛擬貨幣付款。

什麼是虛擬貨幣詐騙？為什麼虛擬貨幣容易被詐騙使用？

什麼是虛擬貨幣？

虛擬貨幣，顧名思義就是指沒有實體的貨幣，如比特幣(Bitcoin)、乙太幣(Ether)和狗狗幣(Dogecoin)等。虛擬貨幣並非由特定國家、地區發行，而是透過應運區塊鏈技術而生的產物，原則上可以全世界通用，是一種能讓資產自由轉移的工具，可以用來作為支付、憑證等功能。透過虛擬貨幣交易，可以有效減少交易成本，且由於比特幣是利用社群互信機制，沒有一個中心化控制、儲存的機制，而是讓每個社群的人都可以檢視、驗證帳本（即交易紀錄的組成），無法偽造，也無法更改交易紀錄，故形成大眾對於比特幣公正性的信賴。

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為什麼虛擬貨幣容易被詐騙使用？

虛擬貨幣是一種沒有實體的產物，廣泛來說，遊戲點數、遊戲內的貨幣、Line Ponit……等等，都可以算虛擬貨幣。近年來，比特幣興起，基於區塊鏈所創建的虛擬貨幣如雨後春筍般冒出，在全世界掀起了一波的波瀾，年輕人與投資人爭先進入此一領域，虛擬貨幣成為另一股投資的浪潮。然而，虛擬貨幣因為具有以下特性，導致容易被詐騙集團作為詐騙工具：

1. 虛擬貨幣具有高度匿名性，並非所有電子錢包業者均要求用戶須提供個人資料以建立個人資訊查核。
2. 虛擬貨幣的交易、轉帳，並沒有數額上的限制，也無須經過任何身分上的驗證，每個交易所的可疑交易系統建置也各有不同，因此用戶往往可輕易地將價值龐大的虛擬貨幣轉入他人電子錢包裡。
3. 由於交易所並沒有經營時間、地域的限制，因此無論何時何刻，民眾均可快速跨境轉移虛擬貨幣至其他用戶的電子錢包。
4. 虛擬貨幣的強制執行與扣押不易，尤其交易所架設在國外時，司法機關原則上無法強制執行或扣押在該交易所開設的電子錢包內的虛擬貨幣，無法有效執行、賠償被害人。
5. 我國對於虛擬貨幣行業的主管機關久久未決定，以致於虛擬貨幣行業缺乏有效管理。

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虛擬貨幣詐騙方式大公開！

虛擬貨幣一般有四個詐騙方式，通常如下：

（一）透過「空投」或是「質押」等名目，透過高額的報酬，吸引投資人先將虛擬貨幣匯到對方指定的電子錢包地址，將會回饋好幾倍的金額回來，隨後，某一天起就從此無法聯繫上當初的網站或客服。

（二）透過聊天軟體教您使用假交易所，以此讓您在假交易所上購買虛擬貨幣。當您想要從假交易所提領出虛擬貨幣或是現金時，假交易所會表示您帳戶因為一些原因而遭到凍結或是因為您提領的金額較大，要求先提交多少%的現金或虛擬貨幣才能提領，但最後就算提交多少手續費，都無法出金提領虛擬貨幣或是現金。

（三）利用傳統的龐式騙局或是如同老鼠會的機制，許諾給予高額的報酬，吸引投資人拉攏其他親朋好友前來投資，一個拉一個，到某一天，該投資項目就突然消失不見，工作人員也都人去樓空。

（四）以新推出的虛擬貨幣來作為籌措資金的方式，在虛擬貨幣領域極為常見，但因此慘遭詐騙、「割韭菜」的案例也不勝枚舉，防不勝防。詐騙集團利用ICO與IPO概念相似，提供假的白皮書、假的經營團隊、假的財務報表、假的技術，甚至是搭配假的交易平台，利用投資人搶第一波低價、撿便宜心態，吸引投資人投資進而詐騙吸金，結果最後真的發行該種虛擬貨幣時，也許一時間仍處於熱潮，但隨著技術謊言的戳破，該虛擬貨幣的價格將迎來快速崩盤的瞬間。

避免虛擬貨幣詐騙五原則

如何避免虛擬貨幣詐騙五原則：

（一）社群網站（包括Discord、Twitter、Telegram、Line、Istagram等）的管理員是絕對不會主動聯絡您，即使您今天因為參與特定項目所舉辦的活動，原則上項目方多會以公告方式布告週知，故當有自稱管理員的人主動聯繫您時，就應該要提高警覺。

（二）當您要購買虛擬貨幣、使用虛擬貨幣時，建議您使用知名的交易所與電子錢包業者，以免您的虛擬貨幣遇到存的進、領不出，甚至是交易所、電子錢包整個消失的窘境。也許很難置信，據報導，您只要有30萬美金的費用，就能架設一套假以亂真的白皮書、團隊人員、ICO、交易所等等。

（三）如果您是虛擬貨幣的新手投資人，建議您應該先從知名的虛擬貨幣作為投資的起點，以免在您不了解該種虛擬貨幣的詳細背景下，遭到項目方狠狠割了一波韭菜。切記一點，沒聽過的不碰、不懂的也不要碰。

（四）通常透過線下、群組推廣該虛擬貨幣的情形下，該虛擬貨幣是垃圾幣（通常專門用來割韭菜的幣種）機會極高，因此請避免相信任何線下、群組的推銷，一個厲害的項目方所發行的虛擬貨幣，往往是不需要太多推銷的。

（五）請您在投資虛擬貨幣前，先增加虛擬貨幣知識，尤其是如何檢驗一項虛擬貨幣項目是否可信、該項目的發想與前景、經營團隊等等，將高度涉及該種虛擬貨幣的成長與價格，因此，若您想投資某一虛擬貨幣的ICO，務必要先看該項目的白皮書。

國內外知名虛擬貨幣平台推薦

• 全球交易量前10名交易所（註：排名參考CoinMarketCap，其他網站排序或有不同）：

1. Binance （幣安）
2. FTX
3. Coinbase Exchange
4. Kraken
5. KuCoin
6. Huobi Global（火幣）
7. Gate.io
8. Bitfinex
9. Binance.US
10. Gemini

• 台灣知名的虛擬貨幣交易平台（交易所）：

1. Max
2. BitoPro
3. ACE
4. Bitgin

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什麼是虛擬貨幣詐騙四大風險？

目前購買虛擬貨幣的管道，主要可以透過虛擬貨幣兌幣所、交易所和場外交易（OTC）三種管道，而前陣子掀起話題的BTM也是一個新興的購買管道。兌幣所有點類似銀行的概念，會有虛擬貨幣買賣的匯率；交易所是一個虛擬貨幣的交易平台，可以在上面和別人進行交易，類似於股票的交易平台，由雙方出價磋商進而達成成交；場外交易則是並非透過交易所的方式，而是私下交易或是在專門的平台上進行虛擬貨幣買賣。

在台灣，虛擬貨幣的正式名稱為「虛擬通貨」，主管機關傾向認定虛擬通貨是一種類金融商品，買賣交易具有一定的風險，因此我國金融監督管理委員會（金管會）就曾提醒大眾留意購買虛擬通貨的投資風險。

而專業幣圈律師也特別點出，規避虛擬貨幣詐騙的四大風險：

（一）虛擬貨幣並不是法定貨幣，沒有任何一個國家可以擔保虛擬貨幣的價值，因此，如何評估您所購買的虛擬貨幣價值，就是非常重要的。

（二）大多數的虛擬貨幣投機性強，漲跌的波動大，尤其越不知名或是成交量小的虛擬貨幣越是如此，容易受到少數人的操縱，因此如何避開被少數人用來炒作的虛擬貨幣種類，就很重要。

（三）虛擬通貨的交易平台，無論是兌幣所、交易所，可能遭到駭客入侵，進而盜取用戶的資產；此外，有些兌幣所、交易所本身就是詐騙集團所架設。因此，如何審慎挑選合法且正當的兌幣所、交易所就是重要課題。

（四）虛擬貨幣因為匿名性高、容易移轉，逐漸成為詐騙集團使用的工具，因此跟合法的使用者交易就是非常重要的事，不幫別人代收虛擬貨幣，也不任意出借自己的帳號或電子錢包，才能確保自己不淪為詐騙集團的幫兇。

對於虛擬貨幣詐騙的領域若還想要進一步了解，避免遭受詐騙求助無門的情形發生，也歡迎持續關注幣圈律師所分享的文章，我們會定時與您分享虛擬貨幣詐騙常見手法、案例、以及怎麼辦的等等知識。

看完這篇文章，不免會聯想到加密貨幣詐騙集團，那您一定要看看這篇文章：加密貨幣詐騙集團的5種常見手法，讓幣圈律師告訴你！

虛擬貨幣因為不是法定貨幣，而是一種類金融商品，所以存在有一定的投資風險，故使用虛擬貨幣進行交易必須要多了解清楚其中的法律常識，確保交易安全。

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