你聽過 U 幣、USDT 或泰達幣嗎？USDT 是拿來買虛擬貨幣的嗎？以下就由專業律師帶您來認識 USDT 是什麼，詐騙集團又會如何利用泰 USDT 來進行詐騙吧！
一、USDT 是什麼？
有在買賣虛擬貨幣的人多半都有聽過或使用過泰達幣（Tether）或稱 U 幣、USDT 等，事實上都是指同一種虛擬貨幣，只是不同的稱呼方式。
穩定幣
USDT 的價格與美金是連動的。USDT 的發行公司宣稱每發行一個 USDT 就會提供一美元的資產進行擔保，讓 USDT 與美金之價值能夠保持在 1：1 上下，也就是俗稱的「穩定幣」。這也是跟我們一般常聽到的虛擬貨幣間最大的差異點。
通用幣
除了以上「穩定幣」的特質外，USDT 也提出適用多種不同區塊鏈網絡的版本，這也使得大多數虛擬貨幣都可以與USDT 進行交易兌換。
例如，今天我們可以先將以太幣換成 USDT，之後再將 USDT 兌換回以太幣或是透過特定的橋接服務或交易所交易兌換成像是比特幣、TRON 幣等其他虛擬貨幣，讓 USDT 變成具有類似虛擬貨幣間之「通用幣」功能。
二、USDT 詐騙是為什麼能詐騙？
也因為USDT在虛擬貨幣間具有穩定及通用的特色，成為了虛擬貨幣間最好的交易媒介，詐騙集團因此最常使用USDT作為詐騙贓款的洗錢工具。通常會用以下兩種方式進行洗錢：
去中心化金融（DeFi），虛擬貨幣轉換
詐騙集團在取得詐騙贓款後常會利用所謂的去中心化金融（DeFi）來進行虛擬貨幣的轉換。也就是詐騙集團會利用智能合約在交易所之外進行虛擬貨幣幣種的轉換，增加執法機關在追蹤贓款金流難度。
而 USDT 因為他跟各幣種間的通用轉換性，本身就是最好進行去中心化金融的虛擬貨幣之一。詐騙集團會將從受害人取得的 USDT 詐騙贓款透過去中心化金融交易成其他虛擬貨幣，再匯至交易所帳戶進行變現，以此達到洗錢及阻礙執法機關追查金流的目的。
贓款分散化，分別變現
USDT 可以在絕大多數交易所進行交易也是USDT 詐騙是為什麼能詐騙的主要原因之一。
詐騙集團在取得贓款後多半會快速匯經非託管錢包地址，再匯入數個甚至數十個交易所帳戶進行變現。也因為 USDT 可以在絕大多數交易所進行交易，讓 USDT 變成詐騙集團用來將贓款分散於不同交易所進行洗錢的工具。
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三、USDT 詐騙是什麼手段？
在了解完詐騙集團是為什麼能利用 USDT 詐騙後，詐騙集團又是利用什麼手段讓 USDT 進行詐騙的呢？就讓我們來一一介紹。
騙取匯款
第一種就是典型的騙取被害人將 USDT 匯入詐騙集團的錢包地址，無論是要求被害人直接匯款或是跟交易所、或是幣商買入 USDT 再匯入詐騙集團所指定的地址等皆屬於此類型。
採用這種方式的詐騙集團不管以何種話術來詐騙被害人，最終的目的都是騙取被害人信任，讓被害人依照他們的指示將 USDT 匯入指定的錢包地址。
騙取非託管錢包控制權限
第二種類型則是詐騙集團指示被害人創建非託管錢包，再騙取被害人將非託管錢包的私鑰告知予詐騙集團，或將控制錢包的權限授權給詐騙集團。
詐騙集團再透過各種詐術騙取被害人將 USDT 匯入該託管錢包，最後等非託管錢包內 USDT 累積到一定數量後，詐騙集團再將非託管錢包內的 USDT 一次轉出。
人頭帳戶
第三種情形則是詐騙集團會以招募高薪網路打工的名義，待被害人應聘後再要求被害人註冊交易所帳戶，或是代為進行 USDT 匯轉操作等等。
這時被害人依照詐騙集團的指示進行操作就會淪為幫助詐騙集團贓款洗錢的人頭帳戶，同時面臨檢察官以詐騙罪名起訴及被害人的求償等。
四、遇到 USDT 詐騙是什麼處理辦法？
如果真的遇到虛擬貨幣詐騙，包含但不限於 USDT 詐騙，該怎麼辦？讓專業律師告訴你如何保障自己的權益：
- 冷靜並查證事實。
- 撥打內政部警政署 165 全民防騙諮詢專線或 110 報警。
- 準備好所有相關資料、個人證件、對話紀錄及匯款或錢包交易明細等。
- 諮詢專業的幣圈律師－呂奕賢律師，讓專業團隊協助您進行幣流分析。
關於幣流追蹤方面的資訊，可以參照幣圈律師－呂奕賢律師先前的文章：遇到虛擬貨幣詐騙？讓專業幣流律師來協助你追回現金，裡面會有對如何追回現金這件事有更詳細的解釋喔！
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