本篇虛擬貨幣詐騙案例，協助大家預防新興的詐騙模式。由於民眾普遍不熟悉區塊鏈、虛擬貨幣、NFT等議題，然而這些議題又與元宇宙、Defi、Gamefi、Play to earn…等議題結合，在近年來火爆全球，而虛擬貨幣的高報酬也深深吸引著普羅大眾，似乎只要任何話題套上區塊鏈、虛擬貨幣（如比特幣、以太幣、泰達幣）、交易所（幣安、火幣、FTX等），就能吸引到許多民眾的眼球，但也因為如此，很多詐騙集團想盡辦法和這些名詞產生連結，甚至是創造假的內容等等，吸引民眾上當，而民眾也因為對於虛擬貨幣、交易所的陌生，以及欠缺有效監管，所以造成許多人遭受虛擬貨幣詐騙。
（關於虛擬貨幣詐騙是什麼，您對這篇文章可能也會有興趣：什麼是虛擬貨幣詐騙？避免虛擬貨幣 詐騙5原則！）
目錄
一、虛擬貨幣詐騙案例有哪六大類呢？避免詐騙五大密訣
只要有智慧型手機，就能輕鬆註冊交易所的帳號，儲值現金（俗稱入金）並購買虛擬貨幣。以韓國為例，就有不少還在念書的年輕人，就已經靠著虛擬貨幣賺進了第一桶金，即使在我國也不乏這樣的例子。但也因為虛擬貨幣領域容易接觸，也導致虛擬貨幣詐騙的受害者不分年齡層，而虛擬貨幣的新興，也致使許多未曾接觸或是接觸虛擬貨幣未久的高學歷、高經歷民眾也淪為詐騙集團鎖定的對象。虛擬貨幣的詐騙集團其實和一般手法的詐騙集團相同，主要針對人性的貪念、情感依附與想要快速賺錢的弱點，受害者往往因而缺乏防範詐騙的警覺性而受騙。面對疑似詐騙，請記住「勿貪」、「冷靜」、「查證」與「報警」等四大原則，建立起自己的詐騙防火牆。
(一)虛擬貨幣詐騙 案例六大類分享：
1、朋友或網友分享投資虛擬貨幣賺錢的機會：
朋友、網友、陌生人向您推薦特定的虛擬貨幣、網站或是項目，宣稱虛擬貨幣前景很好、挖礦獲利大，趕快把資金投入特定的交易平台、新發行或準備要進行首次貨幣發行（Initial Coin Offering，簡稱ICO）的虛擬貨幣等等的說詞，但當您真的在這些網站有帳面上的投資獲利，打算將這些獲利領回時，卻遲遲因為各種因素無法領回，詢問客服或是先前推薦的人時，卻得到需要再投入更多資金或虛擬貨幣的回答，最後才發現無論如何，什麼錢也回不來。
2、盜用名人社群網站帳號，或假冒名人進行募捐：
過去曾經發生有駭客入侵知名人士的社群網站帳號，並利用這些經社群網站認證為知名人士本人的帳號發布貼文，佯稱募款、活動等名義，要求這些名人的粉絲或是民眾發送自己擁有的虛擬貨幣到駭客指定的地址，因此造成許多民眾的財物損失。
此外，在2021年社群網站Twitter上，有詐騙者冒充馬斯克（Elon Musk﹚，創建一個假的帳號，並獲得Twitter的認證，在真的馬斯克的貼文下張貼連結，該連結會進到一個特斯拉（Tesla）舉辦的比特幣送禮活動網站，邀請大家發送0.1-20顆不等的比特幣，並且承諾捐款者可以得到發送顆數雙倍的比特幣，半年內就騙走價值200萬美金的虛擬貨幣。
3、愛情詐騙：
近來發生不少民眾前往銀行準備將大筆資金存入交易所的加值帳號（即交易所收款的銀行帳戶），也有不少對於虛擬貨幣一竅不通的民眾，抱著一大袋的現金，找上專門作幣圈人士（即在虛擬貨幣圈涉略、打滾的民眾）生意的場外交易商（Over The Counter，簡稱OTC）購買鉅額的虛擬貨幣，然在銀行人員或是有警覺心的場外交易商詢問下，這些民眾的回答不外乎是自己透過交友軟體認識，素未蒙面、遠在某個國家（如以色列、中東、俄羅斯、美國）的男朋友或女朋友遇到了困難，需要金錢度過難關，或是要送一個禮物，但東西卡在海關，又或是沒錢購買機票來台灣相聚、結婚等等，希望自己透過購買虛擬貨幣，並將虛擬貨幣匯入對方的電子錢包。據美國聯邦貿易委員會（FTC﹚指出，從2020年10月到2021年3月，戀愛受騙損失金額有20%是虛擬貨幣。
4、簡訊、Email、釣魚網站等連結：
這也是老套的詐騙手法，搭配新興的虛擬貨幣之手法。詐騙集團在網路上建立許多假以亂真的釣魚網站，如民眾不仔細分辨網址或是網站內容，很容易就上鉤，又或是佯稱是知名虛擬貨幣平台、網站的經營方或客服，發送email、簡訊給遭洩漏個資的民眾們，透過高額的報酬或是警告信，使民眾在這些釣魚網站登入自己的帳號密碼，又或是把自己的帳號密碼送出給詐騙集團，使詐騙集團可以暢行無阻的使用民眾的電子錢包，將之提領一空。
5、以假亂真的交易網站：
據稱，只要有30萬美金，就能建立一套完整的詐騙手段流程，包括以假亂真的白皮書、團隊人員、ICO、交易所等等。因此，如何確認交易所的真實性、合法性與可信度，就是非常重要的；民眾可透過CoinMarketCap、CoinGecko等網站，確認自己感興趣的交易所是否為全球或當地知名的交易所、是否安全等等。此外，有些詐騙集團會仿造合法的知名交易所或網站，製作一個假交易所或網站，但網址跟真的交易所或網站非常相似，因此建議您若是透過搜尋引擎或是別人傳的連結進入網站時，要注意該網站的網址，且建議您把真的網站加入瀏覽器的「我的最愛」或是「書籤列」裡。
6、龐氏騙局：
透過高額的投資分潤，來吸引投資人投入金錢，但事實上，並沒有一個真正的產品、有價值的技術，或是一個商業模式在支撐，因此，簡單來說就是挖東牆補西牆的概念，拿投資人投入的資金來支付高額的分潤、獎金，使投資人得以獲利，讓大家先嘗到甜頭再注入資金，但隨著雪球越滾越大，最後騙局泡沫，造成後進的投資人們損失慘重。
(二)虛擬貨幣詐騙 案例，如何避免詐騙的五大密訣
1、使用全球知使用全球知名交易平台
如前面說的，其實詐騙集團或不肖分子只要花費30萬美金，就能建立一套完整的詐騙手段流程，其中就包含了以假亂真的交易所，這些交易所看起來就像是真的有在營運一樣，每種虛擬貨幣都有買賣雙方的出價、成交價、K線圖、各種線圖等等，而且主流虛擬貨幣的成交即時狀況，也和真的交易所相同，讓人真假難辨，再加上身邊的朋友、陌生人、假部落客、與之勾結的不肖部落客、假的虛擬貨幣媒體、與之勾結的虛擬貨幣媒體等等炒作，使得投資人相信該交易所是合法正當的經營，直到將虛擬貨幣存到該交易所的電子錢包（俗稱打幣），或是在該網站儲值現金（俗稱入金）後，才發現無法取回現金（俗稱出金），損失慘重。因此，建議新手投資人可以先用CoinMarketCap、CoinGecko等網站，確認自己感興趣的交易所是否為全球或當地知名的交易所、是否安全等等。
2、先從知名的虛擬貨幣開始投資
如果您是虛擬貨幣的新手投資人，建議您應該先從知名的虛擬貨幣作為投資的起點，以免在您不了解該種虛擬貨幣的詳細背景下，遭到項目方狠狠割了一波韭菜。切記一點，沒聽過的不碰、不懂的也不要碰。
3、不熟悉幣圈前，不做OTC。不做場外OTC交易，避免任何線下、群組的推銷透過線下、群組、人拉人方式推廣的虛擬貨幣，應小心警覺
通常透過線下、群組推廣該虛擬貨幣的情形下，該虛擬貨幣是垃圾幣（通常專門用來割韭菜的幣種）機會極高，因此請避免相信任何線下、群組的推銷，一個厲害的項目方所發行的虛擬貨幣，往往是不需要太多線下、人拉人、群組推銷的。
4、充實虛擬貨幣知識背景，務必了解自己投資的項目
請您在投資虛擬貨幣前，先增加虛擬貨幣知識，尤其是如何檢驗一項虛擬貨幣項目是否可信、該項目的發想與前景、經營團隊等等，將高度涉及該種虛擬貨幣的成長與價格，因此，若您想投資某一虛擬貨幣的ICO，務必要先看該項目的白皮書。
5、保護自己虛擬貨幣，可以考慮使用熱錢包、冷錢包或紙錢包
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二、如何避免虛擬貨幣詐騙呢？如何避免被詐騙六大原則？
高報酬、極高酬金低風險…等，都是常見聳動詐騙標語，尤其在幣圈世界更是如此，虛擬貨幣的價格波動起伏大，確實不少人因此而一夜致富，但買到百倍幣、千倍幣的機會並不是人人都有，而且在這些百倍幣、千倍幣的價格起飛之前，誰也不會預料到後續會是這樣的發展，有可能您投入的資金從此石沉大海，甚至是慘賠出場，尤其是垃圾幣經常一發行後就價格直直下落（俗稱破發）；有些詐騙集團發的項目還會透過畫大餅、冒用政府機構、名人照片等方式，目的就是吸引投資人注意，讓您卸下心防。想想股神巴菲特的金融操作如此辛苦，每年投資報酬率也才２０％，怎麼有可能會沒有投資風險就可以每月投資獲利２０％？
虛擬貨幣詐騙案例，避免虛擬貨幣詐騙六原則：
1、社群(包括Discord 、Twitter 等)管理員絕對不會主動聯絡你
社群網站（包括Discord、Twitter、Telegram、Line、Istagram等）的管理員是絕對不會主動聯絡您，即使您今天因為參與特定項目所舉辦的活動，原則上項目方多會以公告方式布告週知，故當有自稱管理員的人主動聯繫您時，就應該要提高警覺。
2、使用知名的交易所、電子錢包
當您要購買虛擬貨幣、使用虛擬貨幣時，建議您使用知名的交易所與電子錢包業者，以免您的虛擬貨幣遇到存的進、領不出，甚至是交易所、電子錢包整個消失的窘境。也許很難置信，據報導，您只要有30萬美金的費用，就能架設一套假以亂真的白皮書、團隊人員、ICO、交易所等等。
3、先從投資知名的虛擬貨幣開始
如果您是虛擬貨幣的新手投資人，建議您應該先從知名的虛擬貨幣作為投資的起點，以免在您不了解該種虛擬貨幣的詳細背景下，遭到項目方狠狠割了一波韭菜。切記一點，沒聽過的不碰、不懂的也不要碰。
4、對於任何透過線下、群組、人拉人推銷的虛擬貨幣抱持警覺
通常透過線下、群組推廣該虛擬貨幣的情形下，該虛擬貨幣是垃圾幣（通常專門用來割韭菜的幣種）機會極高，因此請避免相信任何線下、群組的推銷，一個厲害的項目方所發行的虛擬貨幣，往往是不需要太多推銷的。
5、增加虛擬貨幣背景知識，並詳閱自己投資的虛擬貨幣項目方發佈的白皮書、路線圖
如果您對於投資虛擬貨幣有興趣，請您在投資虛擬貨幣前，務必先增加虛擬貨幣知識，尤其是如何檢驗一項虛擬貨幣項目是否可信、該項目的發想與前景、經營團隊等等，將高度涉及該種虛擬貨幣的成長與價格，因此，若您想投資某一虛擬貨幣的ICO，務必要先看該項目的白皮書。
6、老套的戀愛詐欺，別再上當了
「假戀愛，真騙財」的愛情詐欺，如此老套的詐騙手法也導入虛擬貨幣！網友剛開始噓寒問暖，慢慢聊入未來的結婚規劃，並告訴您投資虛擬貨幣或者代收虛擬貨幣的報酬，讓您看見他的獲益，並給您看投資的線圖或者說服您買虛擬貨幣試試，讓您小投小賺，嘗到甜頭。
三、遇到虛擬貨幣詐騙怎麼辦？幣圈律師教您遇到虛擬貨幣詐騙五步驟：
遇到虛擬貨幣詐騙五步驟：
1、第一步
首先，您若疑似遭到詐騙，應該先冷靜下來，若是有接頭的窗口或是對象，也別急著質問對方，避免打草驚蛇。
2、第二步
當您冷靜下來後，便可以接著開始查證、搜尋相關的資訊，以及確認窗口跟您說過的談話內容，或是網站上所寫的內容是否屬實，並可透過內政部警政署165 防詐騙專線電話確認是否有相同的詐術，以及您遇到詐騙的機會有多高。若對於疑似詐騙，卻無法確認真假，可以詢問幣圈律師，讓幣圈律師來協助您解惑。
3、第三步
若您確認遭詐騙後，倘您的狀況並非是假交易所詐欺類型（即交易所本身就是詐騙集團架設），且被詐騙的虛擬貨幣，您可以先查詢對方的電子錢包地址是否有轉出虛擬貨幣的紀錄（尤其是主流的幾種虛擬貨幣），並嘗試與交易所聯繫，詢問是否能協助凍結該帳戶。
4、第四步
您前往警局報案前，務必攜帶相關的事證，否則案件處理上恐怕會有困難。在虛擬貨幣詐欺中，通常可能會有匯款單、虛擬貨幣的轉帳紀錄（俗稱打幣）、對方的電子錢包地址、交易所名稱、社群軟體（如Line、Facebook Message、Instagram、Telegram等等）的對話紀錄、銷售網頁或網站的截圖、項目方發布的白皮書或路線圖（Roadmap）等等。
5、第五步
若對於遭到詐騙，卻不知道警察會詢問您什麼問題，或是您不知道該如何準備證據，甚至是害怕前往警局，您可以詢問幣圈律師，讓幣圈律師來協助您報案。
四、什麼是虛擬貨幣交易三管道四不碰？
（一）目前購買虛擬貨幣可以透過虛擬貨幣兌換所、交易所和場外市場（OTC）三種管道。
兌幣所類似向銀行買賣外幣的概念，銀行會有當日買賣外幣的匯率，兌幣所則會有當下買賣該種虛擬貨幣的匯率；交易所則是一個虛擬貨幣的交易平台，類似於證券交易市場，證券市場上有買賣雙方搓合股票的成交價格，交易所上則是買賣雙方搓合該種虛擬貨幣的成交價格；場外交易則是指在兌幣所、交易所以外，民眾間的私下交易，有些賣方業務較多，會將此專業化，作成是一個網站平台上，供民眾在上面進行買賣，我國近來興起的BTM，也偏向此種模式。
在台灣，虛擬貨幣的正式名稱為「虛擬通貨」，我國政府傾向認定虛擬通貨是一種類金融商品，買賣交易具有一定的風險，因此我國金融監督管理委員會（金管會）就曾提醒大眾留意購買虛擬通貨的投資風險。
（二） 如果您沒有聽過「幣安」、「FTX」、「Coinbase」這些全世界前三大的交易所都沒有聽過，請先不要急於投資、購買虛擬貨幣，並且遵守以下四不碰原則：
1、不碰沒有聽過的虛擬貨幣
如果您搜尋了該種虛擬貨幣，也上CoinMarketCap、CoinGecko等網站查詢該種虛擬貨幣的狀況，發現該種虛擬貨幣搜尋度不高、排名很後面甚至是沒有排名，則您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。
2、不碰沒有聽過的兌幣所、交易所或OTC交易平台
兌幣所或交易所來說，如果您搜尋了該間兌幣所或交易所，也上CoinMarketCap、CoinGecko等網站查詢該間兌幣所或交易所的狀況，發現該間兌幣所或交易所搜尋度不高、排名很後面甚至是沒有排名，則您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。
至於OTC交易平台，雖然無法再CoinMarketCap、CoinGecko等網站查詢，但如果您搜尋了該OTC交易平台，發現該OTC交易平台搜尋度不高、排名很後面甚至是沒有排名，則您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。
3、不碰保證獲利與高報酬的項目
虛擬貨幣的波動大，如果趕上漲幅，投資報酬率雖然驚人，但下跌時的損失也是非常驚人。在虛擬貨幣的領域裡，比較低風險的投資方式應該是泰達幣（USDT）的借貸，年利率約在2~5%間，但也無法保證獲利（至於這種方式的風險為何，另文討論）；因此，若有一個項目方或是朋友、陌生人跟您推薦保證獲利或是保證高報酬的項目，您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。
4、不碰沒向我國政府報備甚至是應該通過卻沒通過核定的投資工具
虛擬貨幣業者（Virtual Asset Service Provider，中譯為虛擬通貨平台及交易業務事業），雖然尚未要求其經營前應該通過審核、報備等，但在我國金融監督管理委員會（簡稱金管會）的要求下，應該出具防洗錢聲明，而通常願意遵從法規政策的業者，相對而言會比較安全；此外，如果發覺虛擬貨幣業者或項目方所推出的投資功能，是應該經過政府核准的工具，但虛擬貨幣業者或項目方卻未通過，則可能有觸法而違法的疑慮，您可能遇到詐騙，即使不是詐騙，您的投資也可能處於危險狀態，請務必謹慎小心。
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對於虛擬貨幣詐騙的領域若還想要進一步了解，避免遭受詐騙求助無門的情形發生，也歡迎持續關注幣圈律師所分享的文章，我們會定時與您分享虛擬貨幣詐騙常見手法、案例、以及怎麼辦的等等知識。
虛擬貨幣因為不是法定貨幣，而是一種類金融商品，所以存在有一定的投資風險，故建議您使用虛擬貨幣進行交易時，必須要多了解清楚其中牽涉的法律問題，以確保您的財物安全，更避免誤觸法網。
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