本篇介紹的虛擬貨幣詐騙判決是關於「比特幣詐騙案例」、「交友軟體比特幣詐騙案例」、「交易所比特幣詐騙案例」。近年虛擬貨幣詐騙案眾多，其中一種即是在交友軟體、Line群組等社交軟體上，假借戀愛或投資虛擬貨幣的名義要求被害人匯款到指定帳戶，待被害人匯款後卻消失無蹤。
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目錄
壹、比特幣詐騙案例 – 事實經過
小美有天在交友軟體上認識了自稱Alex的男子，Alex自稱以投資為業，照片上長相帥氣的他常常傳給小美他四處遊玩、吃美食的照片營造多金的形象，且時常噓寒問暖，小美很快就和Alex陷入熱戀。
Alex告訴小美，為了他們的未來他想多賺點錢，告訴小美比特幣最近連番大漲，要小美下載「HBTrading」香港外匯平台APP來投資比特幣，若小美擔心不會操作則可以匯款給他讓他代為投資。深陷熱戀的小美不疑有他，匯款過去後Alex卻再沒了訊息……
小美才驚覺這是一場戀愛詐騙，幸好報警後循線抓到人頭帳戶，小美便向法院訴請求償。
貳、比特幣詐騙案案例 – 判決理由
一、本案詐騙手法：
詐騙集團成員透過「派愛族」交友軟體、「WhatsApp」通訊軟體與王ＯＯ聯繫，佯稱：加入HBTrading香港外匯平台投資比特幣，保證獲利云云，致王ＯＯ陷於錯誤，依詐騙集團成員之指示，以網路ATM匯款新臺幣5萬元、5萬元、1萬元至賴ＯＯ上開郵局帳戶。
詐騙集團成員透過交友軟體「PAIRS」向吳ＯＯ自稱是來自香港之男子梁Ｏ然，互加LINE好友，再向吳ＯＯ佯稱：可下載「HBTrading」APP操作投資虛擬貨幣云云，致吳ＯＯ陷於錯誤，匯款10萬元、10萬元至郵局帳戶。
詐騙集團成員透過交友軟體「OKC」結識林ＯＯ，自稱Jack之男子，並互加LINE好友，再向林ＯＯ佯稱：可下載「HBTrading」APP操作投資虛擬貨幣云云，致林ＯＯ陷於錯誤，匯款9萬元、20萬元至玉山帳戶。
詐騙集團成員透過交友軟體「派愛族」結識林ＯＯ，自稱來自新加坡之男子李Ｏ健，並互加LINE好友，再向林ＯＯ佯稱：可下載「HBTrading」APP操作投資虛擬貨幣云云，致林ＯＯ陷於錯誤，於109年8月18日、8月19日、8月20日，分別匯款3萬元、1萬5,000元、1萬6,000元至玉山帳戶。
詐騙集團成員利用通訊軟體WECHAT以暱稱「曲Ｏ銘」與廖ＯＯ聯繫，佯稱：加入「鴻博交易所www.hongbotrad.com、app.ewlmm.com」投資比特幣，保證獲利，充值達100萬元人民幣獲利更高云云，致廖ＯＯ陷於錯誤，依詐騙集團成員之指示，以網路ATM匯款5萬元、2萬7000元至上開玉山銀行、郵局帳戶。
詐騙集團成員利用交友軟體PAIRS與郭ＯＯ聯繫，自稱「何Ｏ輝」，佯稱：下載HBTrading交易平台APP，匯款至指定帳戶儲值後，依其指示操作即可獲利云云，致郭ＯＯ陷於錯誤，於同年8月23日21時26分許，依詐騙集團成員之指示，以網路匯款新臺幣5,000元至上開郵局帳戶。
二、判決主文：
「賴ＯＯ幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。」
三判決理由：
「如行為人對於他人極可能將其所交付之金融機構帳戶之存摺、提款卡及提款卡密碼等資料，供作詐欺取財及洗錢等犯罪行為之工具使用一事，已有所預見，但仍抱持在所不惜或聽任該結果發生之心態，而將帳戶資料交付他人，無論其交付之動機為何，均不妨礙其成立幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意。」
「爰以行為人之責任為基礎，審酌現今詐騙集團猖狂，渠等詐取他人匯款，並利用人頭帳戶作為取得贓款之工具，除直接造成被害人金錢損失、破壞人與人之間之信賴外，更因此得以隱身幕後，檢警均甚難追查詐騙集團成員真正身分，此均為被告所得預見，卻仍率爾提供本案兩個帳戶資料交付他人使用，行為破壞金融秩序，並幫助詐騙集團成員詐得上開告訴人7人款項，告訴人王ＯＯ因此損失金錢合計11萬元、告訴人劉ＯＯ損失6 萬元、告訴人吳ＯＯ損失合計20萬元、告訴人林ＯＯ損失合計29萬元、告訴人林ＯＯ損失合計6 萬1,000元、告訴人廖ＯＯ損失合計7 萬7,000元、告訴人郭ＯＯ損失金錢5,000元，犯罪情節非輕，損害程度亦非低微，且因資金流動軌跡遭遮斷，因而增加求償之困難，自有不該。」
參、比特幣詐騙案例 – 律師觀點
近年來國內不僅盛行「戀愛詐騙」，詐騙集團也將「戀愛詐騙」和「虛擬貨幣」進行結合及包裝，透過聯誼為目的的交友軟體鎖定單身女性，騙取受害人信任後，再假意以加入投資平台APP、一起投資比特幣等虛擬貨幣為名義，對詐騙集團成員深信不疑的被害人匯款後，詐騙集團便會人間蒸發，消失無蹤。
為避免掉入如本件「比特幣詐騙案」的陷阱，您可注意以下事項：
一、詐騙集團常使用假照片、假姓名、假電話，因此如果在交友軟體上遇到網友邀約投資，應先確認對方的真實姓名、戶籍地址、聯絡電話等，最好確認真實身分、見過本人及其親友家人，避免日後求償無門。如果對方以各種理由推託或拒絕提供，或是因為人在國外而無法確認，即須提高警戒，應審慎考慮未來無法求償的風險。
二、切勿相信太高的投資報酬率、「穩賺不賠」的話術，每種投資都有風險，如果對方未告知任何風險，一直主張穩賺不賠，並積極要求投入資金，即有可能是為了詐騙而非真的投資。
三、繳交投資款時，最好簽訂契約，並確認對方提供帳戶為其本人所持有，若對方假藉其他原因要求匯到他人帳戶，即應提高警覺。
四、多方查證投資平台APP或虛擬貨幣交易所的真實性，虛擬貨幣交易所，可以先觀察投資平台APP的建置是否完善、是否穩定運作、APP評價是否刻意假造、該APP有無涉案紀錄等，切勿輕易相信對方催促投資的話術（例如：現在是入場最佳時機、錯過就虧大了……），避免一時衝動而使日後後悔萬分。
虛擬貨幣因為不是法定貨幣所以存在有一定風險，故使用虛擬貨幣進行交易必須要多了解清楚其中的法律常識，確保交易安全。
