人頭帳戶無罪?有可能嗎?幣圈律師先前所提到,人頭帳戶是現在社會常見的犯罪之一,也是民眾經常會誤觸法律的行為,而一旦被認定為是詐騙集團的幫兇,其刑責也是很重的!而如何才能在誤觸法網下,獲判無罪,幣圈律師來告訴你!
目錄
壹、人頭帳戶無罪的條件
在了解人頭帳戶無罪的條件前,要先了解人頭帳戶所觸犯的法律,才能進一步知道什麼樣的狀況下誤觸法網,可以獲得無罪判決。
如幣圈律師先前撰擬《人頭帳戶判刑怎麼判?這 2 種法規一定要注意!》一文中所提到,在單純提供人頭帳戶的案件裡,民眾可能會觸犯的罪名是普通詐欺罪或是加重詐欺罪的幫助犯(視民眾是否知道詐騙集團超過 3 人)、一般洗錢罪的幫助犯。
而在目前的法院、檢察官主流的認定是:「由於銀行金融帳戶或是電子錢包是有強烈的個人所有性質,沒有特殊狀況,是不會輕易交給他人使用,即使有特殊狀況,也會深入了解用途及合理性後,才會將帳戶提供他人使用,而且媒體、政府機關也多方宣導、傳送相關訊息,提醒民眾不要輕易將金融帳戶或是電子錢包交付給他人,成為協助他人成為從事詐騙或是財產犯罪的工具,遑論不自己去開設銀行帳戶或是電子錢包,反而四處收購或是借用銀行帳戶或是電子錢包本身就是很奇怪的事情,因此民眾對於將自己的帳戶交給這些人,被這些人用來從事犯罪行為或是隱匿自己的身分應該是可以想像的。因此,若民眾在沒有特殊狀況、沒有深入了解用途及合理性下提供自己的帳戶給他人,被他人作為不法用途,就會成立幫助犯。」
在這樣的認定下,如果誤觸法網的民眾,尤其是被欺騙而交出自己金融帳戶或是電子錢包的民眾,建議可以參考以下步驟:
一、蒐集詐騙集團用來吸引民眾的文案
二、蒐集與詐騙集團間的聯絡紀錄、文字訊息等
三、聯繫銀行,表示帳戶遭到詐騙集團利用
四、前往警局報案
此外,也建議遭到詐騙的民眾可以尋求律師協助,以便制定完整的訴訟策略,保障您的權利。
講到人頭帳戶,不免會聯想到虛擬貨幣詐騙,那您一定要看看這篇文章對於虛擬貨幣詐騙的介紹:
什麼是虛擬貨幣詐騙?避免虛擬貨幣詐騙 5 原則!
延伸閱讀:人頭帳戶是什麼?虛擬貨幣也可能會有?這 2 類人應該要注意!
貳、人頭帳戶無罪的案例
這裡提供幾種實務上曾獲判無罪的情形給讀者參考:
一、三角詐欺案件
詐騙集團使用兩面手法,一方面向賣家表示要買某物品,一方面佯裝成賣家,藉由電商平台等方式公開表示要賣某物品(可能實體或是虛擬),分別吸引賣家與買家,而在賣家提供金融帳號或電子錢包時,詐騙集團便要求買家把金額或是虛擬貨幣匯至賣家的金融帳號或電子錢包,此時賣家收到款項,便將物品給了其認為是買家的詐騙集團,而匯款的買家遲遲沒收到購買物品,又聯絡不上佯裝成賣家的詐騙集團,即前往警局提告,警方循金融帳號而逮捕賣家。
二、家庭代工案件
民眾在網路上看到詐騙集團所刊登的徵求家庭代工訊息,為了貼補家用、賺取零用金等因素,而和詐騙集團所佯裝的雇主聯繫,詐騙集團便表示會負擔家庭代工的材料錢,但須由民眾這邊先提供銀行帳戶金融卡,方便「雇主」把材料錢放到銀行帳戶裡,再用銀行帳戶裡的材料錢去購買材料,並聲稱不用給存摺,且保證在幾天內將銀行帳戶金融卡及材料均送到民眾住處;同時,有些詐騙集團為了取信有提出質疑的民眾,還會提供公司名稱、公司登記、與買家間的契約、甚至是負責人或是秘書窗口的個人身分證照片等等,以致於民眾認為既然都已經提供到這樣地步的文件,而真的相信詐騙集團所言,進而將金融卡寄給詐騙集團。直到民眾收到銀行通知或是警方通知時,才發現自己的金融卡被詐騙集團拿去當人頭帳戶。
人頭帳戶常見問題
人頭帳戶是指民眾(也有可能是被害者)將自己的銀行帳戶或是電子錢包出借或販售給詐騙集團,詐騙集團把這些帳戶用來接受其他被害者的金錢或是虛擬貨幣。
被當人頭帳戶怎麼辦?除了面臨銀行帳戶被警示、被凍結,無法領錢以外,隨之而來也將面臨警方、檢察官的調查、開庭以及法官的審判無論您是出借、出租、出賣、被誤導而成為人頭帳戶,重要的是將手邊有的證據進行留存!
人頭帳戶不認罪可以嗎?其實被當為人頭帳戶已經是現在社會,民眾經常誤觸的犯罪之一,民眾在面對刑事追訴的時候,法律賦予民眾有認罪或不認罪的權利,不論是警方、檢察官或是法官,都不能強迫民眾認罪。
在了解人頭帳戶無罪的條件前,要先了解人頭帳戶所觸犯的法律,才能進一步知道什麼樣的狀況下誤觸法網,可以獲得無罪判決。
被當人頭帳戶怎麼辦?會有什麼影響?被凍結帳戶的民眾,該帳戶的所有功能都無法使用,其他帳戶也會被列為是「衍生管制帳戶」,即使解除凍結、管制,但銀行內部還是存有您先前受到凍結、管制的資訊,進而影響到您的信用、貸款、提高信用額度等等!
爭取人頭帳戶不起訴的條件,要記住以下三件事情!
一、積極的證明自己根本沒有打算要提供幫助給詐騙集團
二、沒有想過會造成詐騙集團拿自己的帳戶去犯罪的結果
三、自己也沒有辦法預見對方會拿去詐騙
人頭帳戶判刑怎麼判?人頭主要會被認定為是詐騙集團的幫助犯,最高可能判到7年刑期,你可能在不經意的時候違法了!因此要先判斷詐騙人或詐騙集團所觸犯的法規,才能進一步認定提供人頭帳戶的民眾觸犯何種罪名。
當然,你可能也會想要知道,人頭帳戶若被判刑的話會怎麼判,那麼,請參考這篇文章:
人頭帳戶判刑怎麼判?最高可能判到7年刑期,你可能在不經意的時候違法了!
如果您需要人頭帳戶 無罪可能性的法律服務或諮詢,請加入幣圈律師的LINE諮詢,讓經手許多人頭帳戶案件,以及處理相關詐欺案件的專業律師團隊協助您。
專業律師團隊幣圈律師,為您提供諮詢服務
如果您需要人頭帳戶是什麼、如何構成或相關問題的法律服務或諮詢,請加入幣圈律師的LINE諮詢,讓經手許多人頭帳戶案件,以及處理相關詐欺案件的專業律師團隊協助您。
當然,若您對於虛擬貨幣詐騙的領域若還想要進一步了解,避免遭受詐騙求助無門的情形發生,也歡迎持續關注幣圈律師所分享的文章,我們會定時與您分享虛擬貨幣詐騙常見手法、案例、以及怎麼辦的等等知識。
虛擬貨幣因為不是法定貨幣,而是一種類金融商品,所以存在有一定的投資風險,故建議您使用虛擬貨幣進行交易時,必須要多了解清楚其中牽涉的法律問題,以確保您的財物安全,更避免誤觸法網。
全台第一個為虛擬貨幣詐騙受害者提供的諮詢平台,
虛擬貨幣詐騙問題,趕緊尋找幣圈律師,協助您追回損失!